ייעוץ פנסיוני פרטי- למי זה רלוונטי?

כל שכיר מחויב להפריש לפנסיה שלו. החל משנת 2017 גם כל עצמאי מחויב להפריש לפנסיה. הפרשה לפנסיה היא ללא ספק נושא מורכב למדי. ניתן למצוא כיום סוגי חיסכון פנסיוני שונים ולא מעט אנשים תוהים כיצד הם יבחרו במוצר הכי טוב עבורם. אין ספק שכל אדם שמוצא את עצמו תוהה כיצד לדאוג בצורה הטובה ביותר לעתיד שלו על ידי הפרשה בצורה יעילה ונכונה לקרן פנסיה, יכול פשוט לפנות אל ייעוץ פנסיוני פרטי.

ייעוץ פנסיוני פרטי- במה מדובר?

ייעוץ פנסיוני פרטי הוא ייעוץ אובייקטיבי אשר מתחשב בצרכים של האדם בלבד. בעוד שסוכן ביטוח יכול להיות מקצועי ואמין, הרי שיש לו אינטרס להמליץ על חברת הביטוח אשר הוא מייצג ולכן, הייעוץ שלו איננו אובייקטיבי. כאשר אדם בוחר לגשת לייעוץ פנסיוני פרטי הוא יודע שהיועץ איננו מקושר לשום חברת ביטוח ואין לו שום אינטרס להמליץ לאדם על מוצר פנסיוני שיש לו זיקה אליו. הייעוץ הפרטי שם את הצרכים הפיננסיים של האדם במקום הראשון ובהתאם אליהם, מתאים לו תוכנית פנסיה שרלוונטית. יועץ פנסיוני המעניק ייעוץ פנסיוני פרטי יקבל שכר טרחה רק מהלקוח שלו ולא עמלה כלשהי מחברת ביטוח או גוף מוסדי כלשהו.

למי כדאי לבחור בייעוץ פנסיוני פרטי?

אין ספק שהאחראיות לעתיד של כל אדם תלויה רק בו. לכן, מכיוון שנושא הפנסיה הוא כה מורכב ומכיוון שלא מעט אנשים אינם מצליחים לקבל החלטה לגבי המוצר הפנסיוני שיענה בצורה הטובה ביותר על הצרכים הפיננסיים העתידיים שלהם, הרי שכדאי מאוד לפנות אל יועץ פנסיוני מומלץ שיסייע לאדם לקבל את ההחלטות הטובות ביותר לגבי הפנסיה שלו, בצורה אובייקטיבית ואותנטית, תוך בחינת כל הנתונים הרלוונטיים.